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我國對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東劃出紅線：禁止不當(dāng)干預(yù)正常經(jīng)營

2021-10-17 16:02:21 來源：人民網(wǎng)

人民網(wǎng)北京10月17日電（黃盛）中國銀保監(jiān)會(huì)在公開征求意見4個(gè)月后，正式發(fā)布實(shí)施了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），從持股行為、治理行為、交易行為、責(zé)任義務(wù)等四個(gè)方面提出更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并明確指出禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前中小機(jī)構(gòu)股權(quán)普遍較為分散，控股股東很少，對(duì)公司有重大影響的股東只能按照主要股東（5%）的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施監(jiān)管，從而出現(xiàn)監(jiān)管不足。此外，實(shí)踐案例表明，表決權(quán)委托是當(dāng)前股權(quán)代持、隱瞞關(guān)系等股權(quán)亂象的突出表現(xiàn)之一，違規(guī)股東往往通過表決權(quán)委托，變相轉(zhuǎn)移股東權(quán)利、超比例持股。因此，為進(jìn)一步遏制上述股權(quán)亂象，避免大股東通過私下協(xié)議規(guī)避監(jiān)管，謀取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)控制權(quán)，《辦法》明確大股東不得委托股東自身及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、所提名董事和監(jiān)事以外的人員或接受非關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人的委托參加股東大會(huì)。

據(jù)了解，近年來，銀保監(jiān)會(huì)不斷加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)監(jiān)管，持續(xù)、系統(tǒng)地完善中國銀行保險(xiǎn)業(yè)公司治理?！掇k法》除了對(duì)大股東的行為進(jìn)行約束外，在股權(quán)管理方面，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也提出了要求。

《辦法》進(jìn)一步壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)管理的主體責(zé)任，明確董事會(huì)承擔(dān)股權(quán)管理的最終責(zé)任，董事長(zhǎng)是處理股權(quán)事務(wù)的第一責(zé)任人；強(qiáng)調(diào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立自主經(jīng)營，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，切實(shí)防范利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳染。

同時(shí)，《辦法》還要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)股權(quán)管理和關(guān)聯(lián)交易管理，重點(diǎn)關(guān)注大股東行為，并建立大股東權(quán)利義務(wù)清單、信息跟蹤核實(shí)、定期評(píng)估通報(bào)等機(jī)制，對(duì)濫用股東權(quán)利給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護(hù)自身權(quán)益。

銀行保薦機(jī)構(gòu)大股東如何參與相關(guān)公司經(jīng)營管理？銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》相關(guān)規(guī)定旨在防范大股東通過違規(guī)方式干預(yù)公司經(jīng)營。對(duì)大股東在法律法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定范圍內(nèi)，通過公司治理程序正當(dāng)行使的股東權(quán)利，如按公司法規(guī)定行使知情權(quán)、建議和質(zhì)詢權(quán)、股東(大)會(huì)參會(huì)權(quán)和表決權(quán)等，監(jiān)管部門均予以支持和鼓勵(lì)。

此前，銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮在國務(wù)院聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制新聞發(fā)布會(huì)上表示，銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)決清退問題股東，嚴(yán)格依法采取監(jiān)管措施，通過嚴(yán)監(jiān)管，倒逼銀行落實(shí)責(zé)任，不做就要處罰；要讓銀行完善各項(xiàng)管理制度和風(fēng)控體系，依法規(guī)范經(jīng)營；要落實(shí)地方黨委和政府的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，具體和清晰化屬地責(zé)任；作為金融管理部門的銀保監(jiān)會(huì)，也將履行好監(jiān)管責(zé)任。

對(duì)于此次《辦法》的實(shí)施，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，將持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管，指導(dǎo)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其大股東做好《辦法》的貫徹落實(shí)，推動(dòng)大股東依法履行義務(wù)，規(guī)范行使權(quán)利，切實(shí)提升公司治理水平。

“股權(quán)的混亂是中小銀行特別大的問題?！掇k法》對(duì)大股東認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)行為的規(guī)范，意在進(jìn)一步強(qiáng)化大股東責(zé)任義務(wù)，統(tǒng)一銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，壓實(shí)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任?！币灿袠I(yè)內(nèi)人士向人民網(wǎng)財(cái)經(jīng)表示。

標(biāo)簽：我國銀行保險(xiǎn) 機(jī)構(gòu)