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【全球快播報(bào)】ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行升溫信息披露仍待完善

2022-12-12 15:55:17 來源：華商網(wǎng)

今年以來，銀行和銀行理財(cái)公司紛紛推出綠色金融類理財(cái)產(chǎn)品。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，處在存續(xù)狀態(tài)的ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品共167只。業(yè)內(nèi)專家表示，目前ESG主題的銀行理財(cái)產(chǎn)品普遍處于初級階段，ESG投資還是一個比較新的概念，相關(guān)投資者的教育還有待加強(qiáng)。

(資料圖)

ESG主題理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行升溫

近年來ESG主題理財(cái)產(chǎn)品逐漸升溫。越來越多的銀行及理財(cái)子公司加入ESG投資陣營，相關(guān)產(chǎn)品數(shù)量及規(guī)模不斷上升。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，今年11月，江西銀行、農(nóng)銀理財(cái)、天津銀行、工銀理財(cái)、青銀理財(cái)、廣銀理財(cái)、中郵理財(cái)、興銀理財(cái)?shù)绕煜鹿灿?0多只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品開啟募集，包括封閉式和開放式產(chǎn)品。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，處在存續(xù)狀態(tài)的ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品共167只。整體來看，ESG主題理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購起點(diǎn)較低、期限較長，同時風(fēng)險(xiǎn)水平較低，整體風(fēng)格穩(wěn)健。從投資方向來看，ESG主題理財(cái)產(chǎn)品的投資品種以固定收益為主，重點(diǎn)投資標(biāo)的包括綠色債券、綠色ABS等，涵蓋清潔能源、節(jié)能環(huán)保、綠色建筑、污染防治、生態(tài)保護(hù)等領(lǐng)域。

普益標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，ESG理念與我國的持續(xù)健康發(fā)展理念相契合。隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，以及ESG投資在我國快速發(fā)展，未來ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品有望加速發(fā)行。

ESG產(chǎn)品較其他理財(cái)產(chǎn)品收益有優(yōu)勢

據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年發(fā)行的ESG產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)整體平均在4.47%，稍微高出理財(cái)市場整體水平。就產(chǎn)品費(fèi)率而言，ESG主題產(chǎn)品銷售費(fèi)率、固定管理費(fèi)率分別在0.25%、0.21%左右，較非ESG主題產(chǎn)品稍低；托管費(fèi)率兩者相差甚微。

從產(chǎn)品收益來看，普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)顯示，截至目前，ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品幾乎沒有破凈，業(yè)績比較基準(zhǔn)普遍在4%左右，收益率穩(wěn)定且有所提升。從近三個月的年化收益率來看，收益率超過4%的固定收益類ESG產(chǎn)品數(shù)量占比超過70%，混合類ESG產(chǎn)品收益率不一，其中近三個月年化收益率超過5%的產(chǎn)品占比超六成。從目前的數(shù)據(jù)來看，ESG產(chǎn)品相比其他理財(cái)產(chǎn)品在收益表現(xiàn)上有一定優(yōu)勢。

產(chǎn)品還處于初級階段信息披露有待完善

業(yè)內(nèi)人士表示，ESG主題理財(cái)產(chǎn)品相較于非ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，一般其投資起點(diǎn)比較低，大多為1元起購。就產(chǎn)品類型而言，今年以來，固定收益類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品分別占69.05%、30.95%，產(chǎn)品主要投資于貨幣市場工具、債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等資產(chǎn)。另外，該產(chǎn)品優(yōu)先投資于綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，旨在為投資者提供投資回報(bào)的同時，充分踐行ESG可持續(xù)發(fā)展投資理念。

業(yè)內(nèi)人士表示，伴隨著可持續(xù)發(fā)展和綠色發(fā)展理念的逐步深入，ESG主題的銀行理財(cái)產(chǎn)品未來有望繼續(xù)擴(kuò)容，但目前ESG主題的銀行理財(cái)產(chǎn)品普遍處于初級階段，一方面是產(chǎn)品類型不夠多樣化，另一方面是信息披露機(jī)制有待進(jìn)一步完善。另外，對于國內(nèi)大部分個人投資者來說，ESG投資還是一個比較新的概念，相關(guān)投資者的教育有待加強(qiáng)。華商報(bào)記者李濱

名詞解釋

ESG即環(huán)境（Environ-ment）、社會責(zé)任（Social）和治理（Governance），是從三個非財(cái)務(wù)角度衡量企業(yè)或投資的可持續(xù)性的方法。

ESG投資基于ESG理念，在投資決策中充分考慮所投資的企業(yè)或金融產(chǎn)品，在環(huán)境、社會責(zé)任和治理三方面的績效表現(xiàn)或風(fēng)險(xiǎn)。ESG主題產(chǎn)品是指把ESG理念作為主要投資策略的產(chǎn)品。

標(biāo)簽：銀行理財(cái)產(chǎn)品