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全球球精選！真事！名下突然多了個(gè)“銀行卡”，里面還有錢！

來源：中國(guó)金融新聞網(wǎng)

近日，有讀者李女士（化名）反映，她在登陸自己在某銀行的手機(jī)銀行APP的個(gè)人賬戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶下多了一個(gè)銀行卡號(hào)，這個(gè)卡號(hào)自己從未見過。她立即點(diǎn)擊進(jìn)入，發(fā)現(xiàn)里面竟然還有幾千元錢！這真是天上掉餡餅的好事了！但是很快李女士便意識(shí)到，這筆錢在手機(jī)銀行APP里面無法操作轉(zhuǎn)出。而且自己并未辦卡，這張卡是怎么來的呢？

李女士立刻去該銀行網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)，銀行柜員查詢后告知，這確實(shí)是李女士銀行賬戶下的一張卡，屬于李女士。銀行方面詢問李女士，是否曾經(jīng)向警方報(bào)案？


(相關(guān)資料圖)

李女士說，多年前自己有過P2P的投資經(jīng)歷，當(dāng)時(shí)這家P2P機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)不善倒閉了，眾多投資者建立了微信群，李女士記得當(dāng)時(shí)自己同意交由警方處理，但是后來她因?yàn)閭€(gè)人原因退群了，不知道案件的其他進(jìn)展。

銀行方面這才告知，這是法院方面開設(shè)的“虛擬銀行卡”，雖然有了一個(gè)類似銀行卡的卡號(hào)，但是這并不是真正的銀行卡，必須經(jīng)持有這個(gè)“虛擬銀行卡”的客戶本人持有效身份證原件到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理激活等業(yè)務(wù)，這張銀行卡才可以使用。在激活之前，任何人無權(quán)使用此卡。

李女士了解以后很意外，沒想到幾年前的投資獲得了一定的補(bǔ)償。她立刻激活了此卡，順利地將卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)到自己的其他銀行卡內(nèi)。

隨后，李女士有了新的疑問：為什么對(duì)方不將資金直接打到自己當(dāng)時(shí)投資時(shí)使用的銀行卡內(nèi)呢？對(duì)此，某不愿透露姓名的企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人從公司財(cái)務(wù)的角度對(duì)記者解釋，當(dāng)時(shí)的投資機(jī)構(gòu)已經(jīng)倒閉，沒有相關(guān)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行賬戶確認(rèn)、核實(shí)等細(xì)致的工作，而需要獲得賠償?shù)耐顿Y者人數(shù)眾多，這就意味著將錢轉(zhuǎn)到投資者投資時(shí)使用的銀行卡工作量巨大；退一步講，即使有工作人員進(jìn)行核實(shí)，也不能保證通過投資者當(dāng)時(shí)留下的手機(jī)號(hào)可以聯(lián)系到投資者，并且也不能肯定當(dāng)時(shí)使用的銀行卡多年后依然是有效的銀行卡。據(jù)此他認(rèn)為，通過使用身份證信息大批量集中為獲得賠償金的投資者開立此類“虛擬卡”，在現(xiàn)實(shí)中是較為可行的一種操作方式。對(duì)于這個(gè)觀點(diǎn)，某法院工作人員表示認(rèn)可。

李女士這樣的情況并非個(gè)例。記者從相關(guān)人士處獲悉，2022年11月1日，“杭州中院”微信公眾號(hào)發(fā)布了《關(guān)于“三三”案受損集資參與人資金清退公告（一）》。

根據(jù)公告，浙江省杭州市中級(jí)人民法院對(duì)王文俊、王文瀾等人犯集資詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪一案（以下簡(jiǎn)稱“三三”案）涉財(cái)產(chǎn)部分立案執(zhí)行后，依法有序推進(jìn)資產(chǎn)處置、信息查詢等工作，并對(duì)已執(zhí)行到位的涉案資金進(jìn)行清退。公告指出，本次清退資金的發(fā)放方式是采取線上發(fā)放方式。法院通過工商銀行為受損集資參與人辦理資金清退業(yè)務(wù)，受損集資參與人須攜帶本人有效身份證件，至任一工商銀行網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。公告還特別提醒，法院不會(huì)通過電話、短信等方式主動(dòng)要求集資參與人提供驗(yàn)證碼、銀行卡號(hào)等個(gè)人信息，不會(huì)提出轉(zhuǎn)賬、驗(yàn)資、繳費(fèi)等要求。

對(duì)于投資者“如何領(lǐng)取清退資金”的提問，法院方面表示，考慮到案件集資參與人眾多，且遍布全國(guó)各地，為減少受損集資參與人路途奔波，本次清退采取線上發(fā)放方式，不需要到法院辦理領(lǐng)款手續(xù)。此外，受損集資參與人須攜帶本人有效身份證件，可到全國(guó)任一工商銀行網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。工商銀行不收取手續(xù)費(fèi)。

記者在該公告下方讀者留言處發(fā)現(xiàn)，不少網(wǎng)友表示自己收到了短信通知，并且在銀行成功取到了這筆資金，非常感恩。記者并未獲悉李女士當(dāng)年的投資是否與“三三”案有關(guān)，但是李女士表示，將重新關(guān)注多年前自己的投資是否有最新進(jìn)展，能收到這筆資金自己非常高興。

事實(shí)上，最近一段時(shí)間，已有多家法院等機(jī)構(gòu)在其官方網(wǎng)站、公眾號(hào)上發(fā)布與清退有關(guān)的信息，如“長(zhǎng)沙市望城區(qū)法院”公眾號(hào)于2022年12月14日發(fā)布了《長(zhǎng)沙市望城區(qū)人民法院關(guān)于開展“華創(chuàng)遠(yuǎn)大”案第一次資金清退公告》；12月19日，“杭州市上城區(qū)人民法院”發(fā)布《上城法院關(guān)于對(duì)涉案“牛板金”平臺(tái)資金先行清退的公告》；12月30日，“天津市南開區(qū)非法集資舉報(bào)中心”公眾號(hào)發(fā)布《天津市南開區(qū)關(guān)于“建信匯盈”、“騰信馳騁”、“盛茂”非法集資案的資金清退公告》等。

小編提示

雖然“天上不會(huì)掉餡餅”，但是相信經(jīng)過政府部門的努力，一定會(huì)盡最大努力減少投資者的損失。當(dāng)然，如果您也遇到與李女士一樣的情況，請(qǐng)一定先去銀行核實(shí)清楚情況再做處理哦。

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