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6.96萬名投顧服務(wù)2億投資者，哪些違規(guī)頻發(fā)？無證薦股、玄學(xué)報告、社交亂說話…近期已開多張罰單

來源：英為財情

時至今日，證券市場的投顧業(yè)務(wù)仍是投資者權(quán)益被侵害的高發(fā)地帶。據(jù)財聯(lián)社記者不完全統(tǒng)計，2019年以來，共有235個監(jiān)管措施函涉及機構(gòu)投顧違規(guī)。單就2022年以來，就已有14張涉及機構(gòu)投顧違規(guī)的處罰單，涉及6家證券經(jīng)營機構(gòu)，被罰緣由涉及無證薦股，未充分披露投資風(fēng)險，誤導(dǎo)性陳述等等。

投顧在連結(jié)普通投資者與資本市場中發(fā)揮著重要作用。據(jù)中國結(jié)算數(shù)據(jù)，中國證券市場投資者數(shù)量目前已突破2億大關(guān)。另一方面，證券業(yè)持證投顧共有6.96萬名，也就意味著，每位投顧平均要服務(wù)2874位投資者。

針對投顧亂象，北京券商幾位營業(yè)部人士向財聯(lián)社記者表示，投資者在接受投資咨詢服務(wù)時，一定要選擇合法機構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。

上海久誠律師事務(wù)所許峰律師進一步分析指出，“普通投資者由于缺少必要的投資分析等知識，一旦進入股票市場，對于薦股有著天然的需求，同時有著急切的獲利心理，而非法薦股不同于合法投顧，往往為了獲取非法利益而虛構(gòu)投資決策和投資收益率，誤導(dǎo)投資者購買非法投顧服務(wù)，從而獲利。目前傷害性比較大的非法投顧案件，主要是由無牌照的機構(gòu)所導(dǎo)致的?！?/p>

財聯(lián)社記者注意到，證監(jiān)會于今年2月18日發(fā)布的《證券基金經(jīng)營機構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》（下稱《管理辦法》）將于今年4月1日起施行。這意味著，每個券商基金從業(yè)人員要更加努力做好“嚴以律己的好少年”。

投顧違規(guī)遭監(jiān)管多次點名

截至3月15日，今年各地監(jiān)管部門已共開具62張罰單給券商機構(gòu)，涉及經(jīng)紀業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、反洗錢等事項，其中，經(jīng)紀業(yè)務(wù)占比約近兩成，投顧違規(guī)遭到監(jiān)管多次點名。

今年1月7日，天津證監(jiān)局對華福證券天津吳家窯大街營業(yè)部王津彬予以警示。監(jiān)管函顯示，該名從業(yè)人員有三項違規(guī)：一是向客戶傳遞不是由證券公司統(tǒng)一提供的金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；二是替客戶辦理證券認購、交易；三是不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，違規(guī)向客戶推薦股票。

1月18日，廣西證監(jiān)局公告表示，秦婧在申萬宏源南寧長湖路證券營業(yè)部執(zhí)業(yè)過程中存在違規(guī)行為。公告顯示，在2019年12月至2020年4月，秦婧向某投資者提供證券投資建議時無合理依據(jù)，且未提示投資風(fēng)險；2020年7月收受某投資者提供的禮金。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，廣西證監(jiān)局對秦婧采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

到了2月，涉及投顧的監(jiān)管罰單愈發(fā)密集起來。2月16日，因聘用未取得執(zhí)業(yè)資格者擔任投資顧問助理，首創(chuàng)證券貴陽都司路證券營業(yè)部收貴州證監(jiān)局警示函；2月18日，廣東證監(jiān)局發(fā)布公告稱，方正證券湛江海濱大道證券營業(yè)部員工梁哲在從事營銷業(yè)務(wù)期間，存在推薦股票未充分提示風(fēng)險以及未提供來源等行為。根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定對梁哲采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

財聯(lián)社記者還注意到，監(jiān)管部門對于投顧在社交平臺規(guī)范展業(yè)的重視程度正在提高。2月21日，江西證監(jiān)局開具當月券業(yè)唯一既處罰券商又處罰個人的罰單。公告顯示，國泰君安江西分公司的一名投顧易某因提供投顧服務(wù)過程中，存在通過微信及微信群向投資者發(fā)布誤導(dǎo)性陳述的行為，違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第四條、第十六條的規(guī)定，該員工收警示函。

與此同時，國泰君安江西分公司也被江西證監(jiān)局責(zé)令改正。該分公司存在兩處違規(guī)：一是對部分符合回訪篩選標準的贛江－同興投顧簽約投資者未進行回訪，違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十一條的規(guī)定。二是贛江－同興投資顧問易某在提供證券投資顧問服務(wù)過程中，存在通過微信及微信群向投資者發(fā)布誤導(dǎo)性陳述的行為。該公司對易某提供證券投資顧問服務(wù)合規(guī)管理不到位，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的規(guī)定。

據(jù)財聯(lián)社記者此前報道，投顧被罰的原因已擴至“玄學(xué)”報告的傳播。就在3月中旬，證監(jiān)會網(wǎng)站公布了《深圳證監(jiān)局關(guān)于對安信證券股份有限公司汕頭分公司采取出具警示函措施的決定》及《深圳證監(jiān)局關(guān)于對陳南鵬采取監(jiān)管談話措施的決定》。決定書顯示，安信證券汕頭分公司在其投顧陳南鵬通過公司微信群中發(fā)布《仁者無敵－2022中國股市預(yù)測》并被轉(zhuǎn)發(fā)的事件中，未嚴格根據(jù)內(nèi)部制度要求對微信群消息進行監(jiān)控管理，未對投資顧問相關(guān)執(zhí)業(yè)行為進行有效管控，被出具警示函的行政監(jiān)管措施。

此外，陳南鵬因制作并在公司微信群發(fā)布的《仁者無敵－2022中國股市預(yù)測》被轉(zhuǎn)發(fā)并對外傳播，相關(guān)預(yù)測對行業(yè)、市場的評論意見不審慎，將股票根據(jù)五行屬性分類進行分析，投資建議不具有合理依據(jù)，被采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

無證上崗為何頻頻出現(xiàn)？

財聯(lián)社記者注意到，在2021年，愛建證券、華西證券、大同證券、西南證券等券商也都因經(jīng)紀業(yè)務(wù)出現(xiàn)合規(guī)問題收到罰單，清一色與投顧無證上崗或投顧業(yè)務(wù)存在紕漏有關(guān)。機構(gòu)內(nèi)控不完善仍是隱憂。

2021年2月，青島證監(jiān)局稱，愛建證券青島分公司存在時任負責(zé)人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下，通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內(nèi)容的服務(wù)。

2021年4月，重慶證監(jiān)局稱，秦某某在華西證券重慶萬州玉瀾路證券營業(yè)部任職期間，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、小紅書 APP 等公眾媒體發(fā)布買賣具體證券的投資建議。

2021年6月，河北證監(jiān)局稱，大同證券邯鄲人民東路證券營業(yè)部存在向客戶提供投資建議過程中，部分建議內(nèi)容缺乏合理依據(jù)，未做到勤勉、審慎為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

2021年9月，重慶證監(jiān)局稱，西南證券重慶潼南證券營業(yè)部存在員工未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，向客戶提供投資建議，并將作為營業(yè)部內(nèi)部參考的數(shù)據(jù)發(fā)送給客戶。

一名前南部券商首席投顧在接受財聯(lián)社記者采訪時表示，“如今出現(xiàn)所謂的投顧無證上崗，其實是營業(yè)部普通員工違規(guī)薦股的結(jié)果，券商是禁止投顧在沒有取得證書前為投資者提供服務(wù)的，這對券商合規(guī)內(nèi)控提出了更高的要求。”

有北京金融街某券商客戶經(jīng)理指出，目前，A股市場投資者的需求是日益增長的，有基金、有股票，但目前投資理財服務(wù)的供給卻沒有跟上，例如投顧人數(shù)其實并不算多，因而普通員工有時會違規(guī)薦。另有券業(yè)人士指出，投顧從業(yè)資格證書已然成為員工考核的必備項，未能取得從業(yè)資格的員工挺“焦慮”的，畢竟可能會被淘汰。

證監(jiān)會：不斷提升投保的有效性

投資者權(quán)益保護始終是監(jiān)管部門的重點工作內(nèi)容。今年2月24日，證監(jiān)會召開的2022年投資者保護工作會議要求，2022年投保工作要圍繞“穩(wěn)增長、防風(fēng)險、促改革”的目標，進一步健全投資者保護的制度機制、監(jiān)管體系，以更加精準務(wù)實的舉措，不斷提升投資者權(quán)益保護的有效性，更好地服務(wù)資本市場高質(zhì)量發(fā)展。進一步暢通投資者依法維權(quán)追償渠道，完善投資者保護基礎(chǔ)制度，引導(dǎo)督促市場經(jīng)營機構(gòu)主動做好投保工作，培育理性投資者隊伍，夯實投保工作基礎(chǔ)保障。

證監(jiān)會發(fā)布的《管理辦法》實施在即，證券從業(yè)人員管理將迎來新的階段。該《管理辦法》主要包括三大方面內(nèi)容，一是按照分類原則優(yōu)化人員任職管理；二是強化執(zhí)業(yè)規(guī)范，落實“零容忍”要求；三是壓實經(jīng)營機構(gòu)主體責(zé)任，夯實行業(yè)發(fā)展根基。該《管理辦法》將對不符合相應(yīng)任職和從業(yè)條件的人員給予1年的過渡期。

該《管理辦法》明確行業(yè)人員履職應(yīng)遵循的勤勉盡責(zé)、公平競爭、維護客戶利益、廉潔自律等基本原則，列舉從業(yè)底線要求及禁止性行為。同時，細化了對經(jīng)營機構(gòu)和人員違法違規(guī)采取行政監(jiān)管措施和行政處罰的制度安排。

此外，該《管理辦法》還從任職考察、履職監(jiān)督、考核問責(zé)三方面構(gòu)建了經(jīng)營機構(gòu)人員管理的主體責(zé)任；建立健全人員任職和執(zhí)業(yè)管理的內(nèi)部控制機制，強化合規(guī)與風(fēng)險管理，構(gòu)建長效合理的薪酬管理制度，健全投資行為管理、利益沖突管理和廉潔從業(yè)制度，增強內(nèi)生約束機制；持續(xù)提升人員的道德水準、專業(yè)能力、合規(guī)風(fēng)險意識和廉潔從業(yè)水平，培育合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健的行業(yè)文化。

證監(jiān)會表示，下一步將指導(dǎo)證券業(yè)協(xié)會、基金業(yè)協(xié)會和派出機構(gòu)認真落實《管理辦法》，制定配套自律管理規(guī)則，提升人員管理的規(guī)范水平，促進行業(yè)機構(gòu)合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。

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