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綜合柜員的工作內(nèi)容_綜合柜員_環(huán)球速看料

來源：互聯(lián)網(wǎng)

1、第一章 總則 第一條 為優(yōu)化勞動組織形式，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)競爭能力，根據(jù)《農(nóng)村信用社內(nèi)部控制實(shí)務(wù)》、《農(nóng)村信用社會計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用社出納制度》及有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定本辦法。


(相關(guān)資料圖)

2、 第二條 綜合柜員制是指在嚴(yán)格授權(quán)管理下，以完善的內(nèi)部控制制度和較高的人員素質(zhì)為基礎(chǔ)，實(shí)行單人臨柜處理會計(jì)、出納、儲蓄、中間代收業(yè)務(wù)等面向客戶的全部業(yè)務(wù)的勞動組合形式。

3、 第三條 綜合柜員制業(yè)務(wù)運(yùn)行遵循“安全、高效、規(guī)范”的原則，不斷完善監(jiān)督檢查和考核制度，保證重點(diǎn)環(huán)節(jié)和要害部位的制約。

4、 第二章 基本規(guī)定 第四條 實(shí)行綜合柜員制的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件： 一、有較好的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，各項(xiàng)規(guī)章制度健全，內(nèi)控制約機(jī)制完善。

5、 二、建立了符合柜員制要求的嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膭趧咏M織形式和完善的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

6、 三、設(shè)有事后監(jiān)督中心，能夠?qū)嵤┤?、及時的事后監(jiān)督。

7、 四、利用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，每個柜員配置一套計(jì)算機(jī)終端及打印設(shè)備，一臺高性能防偽點(diǎn)鈔機(jī)及其他必要的辦公設(shè)施。

8、 五、有完善的、先進(jìn)的電子化監(jiān)控設(shè)施。

9、營業(yè)廳內(nèi)外安裝電視監(jiān)控錄像設(shè)備，柜員每天營業(yè)開始直至營業(yè)結(jié)束賬務(wù)軋平，業(yè)務(wù)操作過程始終處于監(jiān)控之中。

10、 六、每個柜員應(yīng)有相對獨(dú)立的操作空間，原則上柜員之間均用隔板隔斷。

11、客戶辦理業(yè)務(wù)時，能夠看到柜員業(yè)務(wù)處理的過程。

12、 七、營業(yè)柜臺等基礎(chǔ)設(shè)施符合安全保衛(wèi)要求。

13、 第五條 柜員應(yīng)具備以下條件： 一、有良好的職業(yè)德道，忠于職守、敬業(yè)愛崗、廉潔奉公。

14、 二、能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行《會計(jì)法》、《農(nóng)村信用合作社會計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用合作社出納基本制度》和有關(guān)金融法規(guī)條例。

15、 三、熟練掌握信用社內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)定、辦法，堅(jiān)持制度，照章辦事，勇于同一切違法犯罪行為作斗爭。

16、 四、熟悉綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，準(zhǔn)確、迅速、靈活、獨(dú)立處理每一筆業(yè)務(wù)和解決業(yè)務(wù)中一般性疑難問題。

17、主動熱情為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

18、 五、從事金融工作兩年以上，具備高中以上文化程度和一定的專業(yè)技術(shù)職務(wù)。

19、 第六條 柜員上崗前，應(yīng)進(jìn)行全面培訓(xùn)和考核，保證柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。

20、 第七條 柜員輪休、短期離崗，必須辦理交接手續(xù)，工作交接應(yīng)在監(jiān)交人員監(jiān)督下進(jìn)行，交接雙方要認(rèn)真核對賬款、有價(jià)證券、重要空白憑證及有關(guān)事項(xiàng)，核對相符后登記交接登記簿并蓋章備查。

21、 第八條 各營業(yè)單位在落實(shí)監(jiān)督制約機(jī)制的前提下，科學(xué)確定崗位組合。

22、但聯(lián)行結(jié)算、票據(jù)交換業(yè)務(wù)必須落實(shí)人員，嚴(yán)格堅(jiān)持印、押、證分管分用和換人復(fù)核等監(jiān)督制約制度。

23、 第九條 實(shí)行綜合柜員制營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的主管柜員全面履行會計(jì)主管崗位職責(zé)，對所有營業(yè)事項(xiàng)全面負(fù)責(zé)。

24、 第十條 柜員必須憑自己的柜員卡、柜員號和密碼上機(jī)簽到，臨時離崗必須退出系統(tǒng)，并將經(jīng)管的柜員卡、印章（包括業(yè)務(wù)印章和個人名章）、重要憑證、現(xiàn)金裝箱加鎖方可離開。

25、任何人不得使用別人已簽到的計(jì)算機(jī)終端處理業(yè)務(wù)。

26、各柜員日終簽退前必須做到平賬，賬實(shí)、賬賬、賬款核對相符，將有關(guān)資料打印齊全，經(jīng)主管柜員審核后方可簽退。

27、 第十一條 柜員日間辦理業(yè)務(wù)必須以真實(shí)、合法的原始會計(jì)憑證作為交易處理依據(jù)。

28、受理業(yè)務(wù)依次一筆一清，一筆未處理完畢不得離柜，不得接受第二筆業(yè)務(wù)，當(dāng)日業(yè)務(wù)當(dāng)日處理，不得積壓。

29、柜員業(yè)務(wù)操作中，若出現(xiàn)故障應(yīng)立即向主管報(bào)告，不得擅自處理和不管不問。

30、對主管監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題，柜員要立即糾正，若不糾正被事后檢查或上級部門檢查發(fā)現(xiàn)的，按照有關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處罰。

31、柜員間的工作要協(xié)調(diào)，憑證傳遞要及時正確、交接清楚，不得隨意壓票和拒絕辦理。

32、 第十二條 聯(lián)行結(jié)算和票據(jù)交換提出提入等業(yè)務(wù)不實(shí)行柜員制，仍按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核、確認(rèn)。

33、 第十三條 聯(lián)行印、押（機(jī)）、證必須做到分管分用，各負(fù)其責(zé)，營業(yè)終了，入庫（保險(xiǎn)柜）保管。

34、其他各類業(yè)務(wù)印章和個人名章也必須妥善保管，不得混用。

35、 第十四條 柜員要按規(guī)定定期更換密碼，密碼組合不能過于簡單。

36、啟用的新密碼封存后交主管柜員（會計(jì)主管）備案、保管。

37、柜員將密碼泄密而被他人利用，由此造成的一切后果由柜員承擔(dān)。

38、因工作需要密碼泄露的，事后要立即更換密碼。

39、 第三章 崗位設(shè)置及職責(zé) 第十五條 崗位設(shè)置 實(shí)行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，本著精干、高效的原則合理設(shè)置以下崗位：主管柜員、綜合員、綜合柜員、憑證員、現(xiàn)金調(diào)撥員（分社除外）。

40、其他崗位在明確責(zé)任制和監(jiān)督制約的前提下，按要求合理設(shè)置。

41、 第十六條 崗位職責(zé) 一、主管柜員崗位職責(zé) （一）領(lǐng)導(dǎo)和管理轄內(nèi)會計(jì)出納工作，督促和檢查柜員認(rèn)真貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度以及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，合理安排有關(guān)人員的工作，努力提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。

42、 （二）參與制定本單位工作計(jì)劃及重大問題的決策，負(fù)責(zé)會計(jì)出納工作總結(jié)，撰寫財(cái)務(wù)分析報(bào)告，向本單位領(lǐng)導(dǎo)和上級會計(jì)部門報(bào)告工作。

43、 （三）按照內(nèi)部管理規(guī)定，確定內(nèi)勤人員的勞動組合，對柜員工作范圍及權(quán)限進(jìn)行授權(quán)控制。

44、掌管單位行政公章、法定代表人名章、聯(lián)行專用章、鋼印，掌握綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理員密碼和編押機(jī)管理員密碼，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全運(yùn)行及業(yè)務(wù)活動的正常開展。

45、 （四）制定和落實(shí)柜員工作責(zé)任制，建立業(yè)務(wù)考核制度。

46、定期檢查各柜員賬務(wù)，加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)管，對柜員的工作情況做好檢查和評價(jià)。

47、 （五）組織柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開展多種形式的業(yè)務(wù)練兵活動，負(fù)責(zé)對柜員業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的定期考核工作。

48、 （六）按制度規(guī)定處理會計(jì)出納工作中的重要事項(xiàng)和疑難問題，對發(fā)生的各類會計(jì)出納差錯和事故，及時組織追查、補(bǔ)救和上報(bào)工作。

49、 （七）按規(guī)定掌管有關(guān)登記簿，并做好紀(jì)錄。

50、 （八）對綜合柜員簽發(fā)的存款證實(shí)書進(jìn)行核實(shí)并蓋章確認(rèn)。

51、 （九）定期檢查各柜員現(xiàn)金、重要憑證、有價(jià)單證保管使用情況。

52、 （十）每日定時開關(guān)監(jiān)控系統(tǒng)，保管、定期觀看監(jiān)控資料。

53、隨時對監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。

54、 （十一）每日營業(yè)終了，檢查各柜員保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、卡片賬、有價(jià)單證等是否相符，賬簿的登記是否合規(guī)，并對檢查事項(xiàng)在有關(guān)登記簿上做好記錄。

55、 （十二）履行會計(jì)主管日常職責(zé)，完成領(lǐng)導(dǎo)和上級管理部門交辦的其他事項(xiàng)。

56、 二、綜合員崗位職責(zé) （一）協(xié)助主管柜員（會計(jì)主管）管理聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)，組織開展業(yè)務(wù)宣傳，協(xié)助組織各項(xiàng)規(guī)章制度的實(shí)施。

57、 （二）編制有關(guān)會計(jì)報(bào)表，撰寫分析資料。

58、 （三）按照規(guī)定及時計(jì)提應(yīng)付息、折舊、呆賬準(zhǔn)備金以及向稅務(wù)部門繳納的各種稅金。

59、負(fù)責(zé)納稅申報(bào)和繳納，辦理與稅務(wù)部門之間業(yè)務(wù)事項(xiàng)。

60、 （四）負(fù)責(zé)協(xié)助主管柜員對對公賬戶開立的審查和大額存取款備案，并保管開戶許可證和備案資料。

61、 （五）審查貸款業(yè)務(wù)是否符合有關(guān)規(guī)定和操作程序；計(jì)息是否正確，表外、表內(nèi)利息的核算是否合規(guī)；應(yīng)付息計(jì)提、稅金繳納是否及時正確，損益反映是否真實(shí)； （六）審核借據(jù)要素和貸款科目使用，保管貸款借據(jù)；核對、保管計(jì)息清單和利息卡片及有關(guān)貸款業(yè)務(wù)資料，記載貸款和應(yīng)收利息手工賬，隨時查詢欠息單位賬戶余額，及時扣收所欠利息。

62、 （七）按規(guī)定定期對社內(nèi)往來、系統(tǒng)內(nèi)往來（準(zhǔn)備金和借款戶）、同業(yè)往來、匯差資金賬戶進(jìn)行核對，定期與單位進(jìn)行帳務(wù)核對，保管有關(guān)對賬單。

63、 （八）負(fù)責(zé)綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)日常管理，每日打印有關(guān)報(bào)表，定期裝訂入檔。

64、 （九）按照結(jié)息規(guī)定及時打印貸款計(jì)息清單和利息信息憑證，并對存、貸款計(jì)息審核把關(guān)。

65、 （十）保管批量處理業(yè)務(wù)賬表和有關(guān)登記簿。

66、 （十一）監(jiān)督匯差資金賬戶，每日匡算資金頭寸，并將有關(guān)事項(xiàng)及時向主管柜員匯報(bào)。

67、 （十二）對發(fā)出的聯(lián)行往賬業(yè)務(wù)，每日對照業(yè)務(wù)清單進(jìn)行逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)差錯及時報(bào)告、補(bǔ)救。

68、 （十三）在規(guī)定權(quán)限內(nèi)對前臺柜員有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。

69、 （十四）監(jiān)督對公單位的開銷戶、賬號、戶名的變更和掛失、凍結(jié)與扣劃是否符合有關(guān)規(guī)定。

70、 （十五）監(jiān)督柜員領(lǐng)用、使用、出售的有價(jià)單證、重要空白憑證是否符合要求，對柜員使用的重要憑證進(jìn)行二次銷號，檢查柜員對《重要空白憑證登記簿》的記載是否合規(guī)。

71、 （十六）檢查掛失、抹帳、沖賬、掛賬、大額提現(xiàn)、大額匯劃等是否經(jīng)主管柜員授權(quán)、簽批，有關(guān)登記簿記載是否齊全。

72、 （十七）對賬務(wù)處理的合規(guī)、合法性進(jìn)行全面審核。

73、次日逐筆審查柜員記賬憑證與原始憑證內(nèi)容是否相符，憑證要素是否齊全，記賬份數(shù)與系統(tǒng)記錄是否一致等。

74、 （十八）審核匯票、本票、支票簽發(fā)、解付、退票、掛失以及電子匯兌的匯出、匯入、退匯是否符合規(guī)定；委托收款、托收承付以及承兌匯票的貼現(xiàn)處理手續(xù)是否合規(guī)；各種查詢查復(fù)是否及時。

75、 （十九）同城票據(jù)交換是否符合人民銀行的規(guī)定，各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)是否符合有關(guān)的核算手續(xù)。

76、 （二十）辦理其他交辦事項(xiàng)。

77、 三、 綜合柜員崗位職責(zé) （一）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格按規(guī)程處理業(yè)務(wù)。

78、 （二）辦理儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、信通卡業(yè)務(wù)、各類中間業(yè)務(wù)、代辦站及貸款等業(yè)務(wù)。

79、 （三）負(fù)責(zé)臨柜業(yè)務(wù)查詢、掛失、解掛、凍結(jié)、解凍等事項(xiàng)，并登記相關(guān)登記簿。

80、 （四）辦理主輔幣、殘幣的兌換和有價(jià)證券的兌付業(yè)務(wù)。

81、 （五）保管使用轉(zhuǎn)訖章、現(xiàn)金訖章、儲蓄專用章等業(yè)務(wù)印章。

82、 （六）隨時檢查現(xiàn)金箱、憑證箱，保持合理庫存，超限額部分及時上繳內(nèi)庫管理員。

83、 （七）營業(yè)終了，按規(guī)定打印有關(guān)報(bào)表、資料，核對當(dāng)日庫存現(xiàn)金和憑證，經(jīng)核實(shí)無誤后簽退。

84、 （八）休班、短期離崗將重要空白憑證、印章全部入箱，辦理相關(guān)交接手續(xù)，將款項(xiàng)全部交清。

85、 （九）辦理交辦的其他事項(xiàng)。

86、 四、憑證員崗位職責(zé) （一）保管本網(wǎng)點(diǎn)所有空白憑證，登記、保管空白重要憑證登記簿。

87、 （二）定期核對重要空白憑證的庫存數(shù)，保證帳、簿、實(shí)相符。

88、 （三）根據(jù)綜合柜員填寫的空白重要憑證領(lǐng)用單，為柜員調(diào)撥憑證。

89、 （四）辦理交辦的其他事項(xiàng)。

90、 五、現(xiàn)金調(diào)撥員崗位職責(zé) （一）保管本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)庫庫存現(xiàn)金，掌管使用內(nèi)庫“現(xiàn)金庫存登記簿”。

91、 （二）營業(yè)終了匯總各柜員“現(xiàn)金庫存登記簿”，與計(jì)算機(jī)打印的現(xiàn)金余額統(tǒng)計(jì)表核對相符后，據(jù)以登記現(xiàn)金庫存登記簿。

92、 （三）根據(jù)柜員填寫的現(xiàn)金調(diào)撥單，為柜員辦理庫存現(xiàn)金的上解下?lián)堋?/p>

93、 （四）按規(guī)定匡算庫存限額，超出部分及時上繳。

94、 （五）保管入庫保管已沒收的假幣（券），按照人民銀行規(guī)定上繳，并辦好出庫、交接手續(xù)。

95、 （六）保管抵、質(zhì)（押）品及有價(jià)單證，掌管使用有關(guān)登記簿，定期檢查保證帳、簿、實(shí)相符。

96、 （七）辦理交辦的其他事項(xiàng)。

97、 第四章 其他規(guī)定 第十七條 按照營業(yè)柜員設(shè)置錢箱，實(shí)行一柜一箱，各柜員現(xiàn)金箱要嚴(yán)格控制在核定的限額以內(nèi)，超出限額部分及時上繳內(nèi)庫管理員，交接班實(shí)行掃數(shù)入庫。

98、 第十八條 綜合柜員每天從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，所有業(yè)務(wù)操作過程必須在監(jiān)控之下進(jìn)行。

99、監(jiān)控資料保存期限不少于30天。

100、 第十九條 重要空白憑證、有價(jià)單證、密碼管理、檔案管理等按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

101、 第五章 附則 第二十條 違反本辦法規(guī)定，按照《員工違反操作規(guī)程處理暫行辦法》給予處罰。

102、 第二十一條 本辦法由濰坊市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社制定，解釋、修改亦同。

103、 第二十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行，原《濰坊市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理辦法》同時廢止。

104、 資料來源：濰坊農(nóng)信聯(lián)社。

本文分享完畢，希望對大家有所幫助。

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